客户资产配置就是帮他把钱分成几份儿放在不同的地方比如股票基金保险之类的这样就算某样东西跌了别的还能撑着。得先问清楚他现在有多少钱能承受多少损失想存多久。比如有人刚工作钱不多就放点定期存款和货币基金有人快退休了就多买些债券和年金保险。每半年得看看市场变化调整一下比例。

为啥得这么干呢？因为分散投资能降低风险啊！前年某机构统计显示分散配置的账户收益比单一投资高15%啊。比如去年白酒股跌的时候持有新能源的账户没受太大影响对吧？再比如客户A把50万全投股票亏了20%结果客户B分三份儿投了股票基金保险各1/3只亏了8%啊。数据说话就是分散投资能让钱更稳当。而且定期调整很重要啊就像吃饭得换着花样吃不能天天吃同一种菜。上次有个客户没调整结果错过前年科技股反弹就少赚了8万块呢。