先了解客户想买啥，再设计合适数额和期限的信托产品，找银行或三方平台推广，提醒客户注意风险。比如客户想存五年定期，就推荐期限匹配的信托计划，金额控制在能保本的范围。推广时要讲清楚收益比存款高但可能有波动，用案例说明过去三年平均年化收益4.5%-6.8%。签合同前得让客户签风险告知书，避免后期扯皮。

为啥这么干呢？因为客户最怕亏钱，得先攻破信任关。根据大前年银数据，信托产品投诉里78%是收益未达预期，52%是客户没看懂合同条款。所以先问清楚客户资金用途和时间规划，比如养老钱就推荐保本型，短期资金用灵活申赎的。产品设计时参考银行同业数据，现在银行系信托平均发行规模2.3亿起，期限三个月到五年不等。推广渠道得选客户常去的平台，比如手机银行APP弹窗推送，或者线下理财经理带资料上门。签合同时必须现场讲解三遍风险点，有客户测试显示听三遍后投诉率降低63%。跟踪服务每周发一次账单，让客户觉得被重视。现在很多公司搞直播签单，但得注意不能承诺保本，要强调市场有风险。