可疑交易就是银行或支付平台发现的异常资金流动。比如有人突然转了十笔大额钱，或者经常买少见少地买卖虚拟货币，系统觉得这不像正常消费，就会标记为可疑交易。就像超市监控到有人十秒内买了二十箱矿泉水，肯定要查清楚。

为什么说这些情况要重点查呢？根据央行大前年反洗钱报告，可疑交易量同比激增30%，相当于每天新增两万起可疑操作。公安部门去年破获的洗钱案件中，有65%都涉及异常转账模式。比如浙江某公司老板，半年内通过58家空壳公司，把1.2亿现金转成虚拟货币，被系统抓到资金流向像"蜘蛛网"一样复杂。现在系统升级后，能实时比对五万多个账户的流水特征，发现异常就像用放大镜找针尖上的蚂蚁。最近某平台发现有人连续七天凌晨三点转出五万块，这种时间段大额操作，十个人里有八个是做非法交易的。