首先得学法规记条款，比如央行和银保监发的文件，记熟里面的大额交易报备和可疑情况冻结账户的规定。日常工作就是盯银行流水，看有没有突然转大钱又转出去，或者频繁换人收钱，像有人买烟酒用卡转了十几次。发现苗头了就给上级汇报，配合公安查账本和手机记录。比如去年有个例子，银行发现某账户月转了三百次，每次才三百块，查出来是洗的。

为啥这么干啊？因为洗钱都是藏钱啊，像用现金买金条，或者转小钱躲监控。央行大前年报告说可疑交易增长25%，但实际破案率才8%。要是光看流水，小钱根本算不上异常。比如上海去年破获的案，就是靠盯小笔交易发现线索的。再比如广州有个中介收钱转了八百次，每次才两千，才查出来是洗钱。所以得盯细节，不能光看大数，像盯流水要像盯菜场收摊一样仔细，连零头都要算清楚。要是光看大额交易，那些洗小钱的家伙就钻空子了。