理财师找客户就像找朋友要吃饭一样简单。线上平台发广告、线下活动发传单、朋友介绍送奶茶，这些都是常见渠道。客户要买理财产品就像买菜要挑新鲜的一样，得看自己能承受多少风险、想要多少收益、急用钱不急用钱。

为什么这么回答呢？因为现在大家买理财就像网购衣服一样方便了。艾瑞咨询前年数据显示，线上理财平台用户已达4.2亿，比2020年多了1.8亿。银行理财经理平均每月要联系30个潜在客户，但只有5个会成交。就像买菜要挑菜场人多的摊位一样，理财师得去客户常去的地方比如社区讲座、企业团建、短视频平台发干货。有个银行大前年统计，通过朋友推荐来的客户，买稳健型产品的比例比线上渠道高15%。所以既要主动出击，也要被动等待客户上门，就像卖菜既要摆摊又要让老顾客帮忙带客一样。