理财顾问找客户得线上线下都试，线上用平台发资料、做直播，线下摆摊发传单、参加社区活动。朋友圈里转理财知识，老客户介绍新朋友，这些方法最管用。手机里存客户电话多打几次，视频通话讲清楚收益和风险，慢慢积累回头客。

为啥这么干？线上理财用户三年涨了2.3亿，直播理财场均转化率4.8%——艾瑞咨询大前年数据。线下社区理财讲座平均留资率15%，老客户带新客的比例占35%，中国理财网前年统计。朋友圈发专业文章点赞多，能筛选出对理财感兴趣的人。电话沟通虽累，但转化成本比线上低60%，客户黏性也强。手机存电话要分类，比如高风险客户每周联系，稳健型客户每月提醒，时间分配要合理。视频通话别光讲产品，多问客户需求，像邻居聊家常才容易信任。