洗钱就是用脏钱装成干净钱 比如赢的钱假装成工资 毒品的钱说是合法贸易款 这样就能掩盖非法所得。我国法律规定 要查资金来源 冻结可疑账户 起诉犯罪分子。比如大前年破获1.2万起洗钱案 涉案金额超3000亿。

为什么这样处理呢 因为洗钱会破坏金融秩序 比如某省2021年查获的跨境洗钱案 就有3.6亿资金通过虚拟货币转移。数据显示 每查获1起大案就能追回平均2300万赃款。所以法律规定要分三步走 先查资金流向 再冻结账户 起诉主犯。比如前年浙江破获的案子里 就有黑客用区块链洗钱 被法院判了15年有期徒刑。这样处理既能震慑犯罪又能保护正常经济。