首先贷款客户要主动联系客户了解他最近资金需求有没有变化倾听他具体想贷款多少金额和用途然后根据客户反馈调整贷款方案隔三天提醒客户办理进度。比如客户说想贷三十万买房子就要重点推荐房贷产品。如果客户说暂时不需要就记录下次联系时间。

为什么这样做有效呢？因为数据显示主动跟进的客户转化率比不跟进的客户高35%流失率降低28%。比如某银行前年统计显示及时跟进的客户平均成单周期缩短5天。就像上次跟进张先生发现他正好要装修房子就推荐了装修贷产品当天就签了合同。要是没跟进可能就被其他银行抢走了客户。所以每天至少联系3个重点客户是必须的。就像王经理说的"客户就像鱼要常换水"每次联系都要带新信息。比如上周联系李女士时发现她儿子要上学就推荐了教育分期产品。数据证明这种有针对性的跟进让成交率提升40%。所以不能光发短信要打电话或者上门看看客户实际需要什么。