银行要防止洗钱得先盯紧客户和交易。首先得核实客户身份，看他是谁开的账户，干什么的生意。然后要盯紧每笔交易，像查账本一样翻看流水，发现钱来路不明就当可疑。再给可疑交易打标签，赶紧报告给反洗钱中心。发现真有问题了，直接冻结账户不让钱乱跑。

为啥这么干呢？因为洗钱都是偷偷摸摸的，得靠银行当眼睛当耳朵。比如大前年中国反洗钱报告说，可疑交易报告数量比前年涨了20%，银行冻结可疑账户超过30万笔。国际货币基金组织数据也显示，银行加强客户身份识别后，洗钱资金被拦截的概率从35%升到58%。就像老话说的"早发现早处理"，银行这招既堵了漏洞又留了证据，让洗钱犯不敢轻易下手。