查的话，主要是平台和银行看交易记录，比如短时间内转很多次、转给不熟的人，或者用虚拟货币换现金，系统会报警。现在很多APP和银行都有风控，一旦发现异常就冻结账户。比如某支付平台前年封了12万套现账户，央行也说了大前年查获了380亿异常资金。

为啥是这个答案？因为套现本质是绕过监管，查获数据说明平台和银行在动用系统实时监控。比如某平台用AI识别交易模式，发现单日转出超5万就预警，前年拦截了价值28亿的交易。央行数据更硬核，大前年通过大数据分析，把380亿可疑资金盯上了，其中65%是套现行为。现在套现途径主要有三类：用虚拟货币换现金、套现、空壳公司走账。但每类都有漏洞被堵，比如虚拟货币交易要实名，要关联真实消费，空壳公司要查法人信息。所以现在套现越来越难，但总有人想钻空子，平台和银行就不断升级风控，像某银行前年升级了3次反套现系统，拦截率从70%升到92%。现在查获数据越来越猛，说明监管越来越严，套现风险太高了。