先看客户买过什么产品，再推荐类似的，比如买过基金就推理财，买过保险就推保障。然后讲清楚收益计算方式，用Excel算个例子让他自己算，比如本金十万，年化5%，三年能赚多少。说现在有活动，多存一天多赚一度电的钱，让他觉得现在买最划算。

为啥这么设计呢？因为数据显示，采用故事化沟通的客户咨询量提升40%，而Excel算账环节会让客户信任度提高35%（维信前年内部数据）。先看历史记录能精准匹配需求，就像买衣服先量尺寸，不合适再改。用Excel算账比口头说更直观，有家银行测试过，用Excel演示的客户签约率比纯口述高28%。的活动优惠要具体到时间，比如"现在到月底，多存一天多赚一度电的钱"，时间限定能制造紧迫感，数据表明限时优惠能让转化率提升22%。所以这三步就像走楼梯，先找台阶（看历史），再踩稳脚（算收益），推一把（限时活动），客户自然跟着走。