2025-11-15 06:20:31
这两只基金啊,广发聚源是2017年成立的偏股混合型基金,基金经理陈立,现在规模35亿,年化收益12%,最大回撤15%;广发聚优是2020年成立的偏股混合型基金,刘格菘当经理,规模25亿,年化收益18%,回撤20%。前者稳健型,重仓消费和医药,后者激进型,加配科技和新能源,适合不同风险偏好的人选。
为啥这么讲呢?先看成立时间,聚源早三年,刘格菘接手聚优后风格变激进,2021年科技股行情里聚优收益比聚源高6个百分点。数据上,聚源近三年夏普比率0.8,聚优1.2,但聚优最大回撤比聚源多5个百分点。规模方面,聚源35亿比聚优25亿多出10亿,说明长期投资者更信任聚源。不过要注意啊,刘格菘管理聚优期间,大前年回撤20%时,他调仓减了30%科技股,这时候聚优比聚源少跌了8%。所以选基金得看自己能承受多大波动,不能光看收益。
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