违法的钱要藏起来得找些隐蔽的地方，地下钱庄最常见。这些庄家用虚假贸易单据或者跨境电汇洗钱，比如广东某地下钱庄案就洗了三十八亿。虚拟货币现在也流行，比特币、USDT这些加密货币匿名性强，大前年央行报告说国内虚拟货币交易量涨了200%。海外账户更保险，像新加坡、巴拿马这些避税天堂，很多违法资金都存在那边，国际刑警组织数据显示每年有超过千亿美元这样操作。

为什么得这么做呢？首先地下钱庄成本低，手续费才千分之三，普通银行汇款要千分之五以上。虚拟货币洗钱成本低，前年深圳警方破获的案件中，用比特币洗钱只花了四千块手续费。海外账户有法律保护，比如巴拿马法规定银行必须保密，这样违法资金存五年都不会被查。但风险也大，地下钱庄被查后资金全没收，虚拟货币大前年被封了132个交易所，海外账户如果被发现，资产会被冻结。所以得选最稳的渠道，但根本没安全的地方，前年全国追回外流资金才八百亿，而地下钱庄洗钱量是它的五倍多。