风控措施就是查账户、管交易、盯异常这些事啊。比如检查账户信息核对身份证和手机号有没有用别人的资料注册的。交易的时候要看钱是从哪里来的往哪里去，像突然转大笔钱或者买奇怪的东西就赶紧拦着。还涉及到看登录地点是不是和注册地一致，手机号有没有频繁换号这些细节。再就是分析交易记录有没有反常模式，比如平时买奶茶突然转十万块。

为啥要这么做呢？现在网上骗子多啊你看啊。大前年央行说拦截了1200多亿可疑交易，前年直接涨到1800亿。公安部的数据更吓人，去年破获的诈骗案里，有七成都是靠风控发现异常账户才抓到的。比如有个案例啊，有人用三个不同手机号注册同一个APP，风控系统发现登录IP都集中在一个小区，马上就冻结了账户。再比如现在很多诈骗APP会诱导用户先充100块试水，风控就要盯着这类小额频繁充值行为。你看现在每天有上亿笔交易，不靠这些措施根本管不过来啊。