银行理财经理就是帮客户管钱的人，他们要经常和客户聊天了解需求，然后推荐合适的理财产品比如存款基金保险这些，还要帮客户开新账户或者销户。他们要算清楚客户的收入支出情况，设计投资计划，同时要跟银行内部的人配合，把产品卖出去。遇到客户有疑问或者产品到期能及时跟进，还要完成银行定的业绩指标。

他们之所以这么干，是因为银行把卖理财当主要收入来源了。银行业协会大前年报告显示理财经理贡献了银行60%以上的中间业务收入，平均每人每年要完成800万销售额。为啥得做这些事呢？因为银行规定理财经理必须持有从业资格证，而且只能推荐自家银行的产品。比如某省城商行前年财报显示，理财经理团队带来的中间收入同比增长了35%，说明这个岗位确实重要。他们既要懂金融知识又要会沟通，每天要处理几十个客户咨询，还要参加培训考试。现在很多银行要求理财经理必须每天和至少5个新客户见面，这样才能保证业绩达标。