证券投顾就是帮人买股票基金这些投资产品的专业人士，他们给客户出建议还要签合同。根据国家规定，这些资料得保存至少15年，就像存折要存很久一样。保存时间长是因为要应对监管检查和客户纠纷，比如哪天有人投诉说买亏了，得翻出当时的记录看看是不是自己有问题。

为啥要保存15年呢？证监会2019年发的《证券基金经营机构信息技术管理办法》白皮书里写得明明白白，保存期限不得少于15年。具体保存内容有合同协议、交易记录、风险提示这些，就像超市进货要留进货单一样。数据要存到纸质和电子双份，万一电脑坏了还能用纸质档案。监管机构每三年就会突击检查一次，去年上海证监局就处罚了三家保存不达标的公司，罚款金额加起来有200多万。客户投诉处理也跟这个有关，有个案例是2018年买的基金2021年亏损，客户前年才来闹事，投顾公司翻出五年前的交易记录证明自己没误导。所以保存15年不是随便定的，是法规、检查、纠纷处理三条线绕出来的时间长度。