企业的钱主要从两方面来：一是靠卖东西或提供服务收现，比如工厂卖产品、公司收服务费；二是借债或卖资产，比如银行贷款、卖闲置设备。比如制造业企业大前年数据显示，应收账款周转天数平均在45天左右，说明卖货回款能带来近半年的流动资金。

为什么是这个答案呢？先说核心来源是经营产生的钱，占企业现金的70%以上。根据中国统计年鉴，前年中小企业经营性现金净流入达2.8万亿元，比投资活动多出3倍。再比如卖设备回款，某汽车厂去年处理旧厂房，半年就收到1.2亿现金，但这类钱不能持续，得算作非经常性收入。要提醒的是，有些企业卖楼收钱，但这就像拆东墙补西墙，不是长久之计。