公司每天用的钱叫运营资金，比如买材料发工资这些事得用这些钱。公司管这些钱的方法就是营运资金政策，比如留多少现金、怎么控制进货和付款时间。

为什么得这么管呢？因为钱用太多会浪费，用太少可能影响生产。比如制造业企业平均运营资金周转天数为45天，要是政策太松，钱在手里放半年就亏了利息。去年中小企业财报显示，现金流断裂的占23%，大部分是因为没管好运营资金。要是政策定好了，比如30天付款、15天收款，资金利用率能提高三成。就像买菜得算好钱够不够，不能天天去银行借钱。政策得根据行业特点来，比如零售业周转快，制造业周转慢，政策得跟着调整。要是政策定错了，钱可能被压在库存里，像去年某电子厂库存积压三个月，占用资金两千万，赔了钱。所以得参考同行数据，再结合自己情况定政策，这样才不会像没头苍蝇一样乱转。