公司处理库存现金就像整理家里存钱罐，得先数清楚有多少钱，再分开放好。他们每月都要清点库存现金，把现金、支票、汇票分开装袋，存放在带锁的保险柜里。大公司还会用电子系统记录每笔现金进出，比如采购付款、销售收款这些事都会实时登记。遇到大额现金，比如超过五万块，就存在银行里，既安全又能生利息。

为什么得这么整呢？首先现金太多会发霉长虫，存银行利息低。数据显示某制造业公司去年库存现金超500万，滞销品占比15%，资金周转率比同行低20%。他们后来把库存现金控制在200万以内，滞销品占比降到8%，周转率提升到行业平均1.2倍。存银行的比例从30%提高到60%，年利息收入多了12万。就像老王开超市，以前钱都存在柜台，后来买了个保险柜，又开了个定期存款，现在每月多赚两千块。不过要注意别把救命钱都存在银行，得留点流动资金应对突然进货或客户付款。