单位净值就像买基金时每份多少钱。比如买基金就像买一袋苹果，每颗苹果多少钱就是单位净值。比如10元买1份基金，10元就是单位净值；明天苹果涨价了，每颗变成11元，单位净值就变11元。

为什么这样算呢？因为基金每天收盘价会变，比如今天基金总资产11.5亿，总份额10亿份，11.5亿除以10亿就是1.15元每份。昨天市场跌了，总资产变成11亿，今天涨回来1.5千万，净值就涨了0.5%。就像菜市场里苹果堆在摊位上，摊主每天数一遍苹果总数和总价，算出每颗多少钱。如果今天苹果多卖1袋，总价不变，每颗钱就少了。所以基金净值天天变，跟苹果价格一样，要看当天卖的钱和苹果数量怎么变。