基金净值就是每天收盘价加起来再平均一下，就像你买股票要算当天收盘价一样。净值表有三栏最关键：单位净值、累计净值和日期。比如单位净值写1.2元，意思是你买1000份就花了1200块。累计净值是往期净值连起来算的，比如1.2元比昨天涨了0.1元，累计就变成1.3元了。

为什么这么算呢？因为基金就像拼积木，每天收盘价就是新加的积木块。假设某基金10天收盘价分别是1.1、1.2、1.3、1.4、1.5、1.6、1.7、1.8、1.9、2.0元，总共有1亿份。把每天收盘价加起来得14元，除以1亿份就是0.000014元/份？这不对啊！哦原来要乘以100万份单位，这样算下来就是1.4元/份。累计净值就是每天净值连起来，比如第5天是1.5元，累计就写1.5元。所以净值表里的数字都是当天收盘价和往期累计的平均结果，就像算班级平均分一样，每天算一次。