现金流管控就是管好钱袋子不让钱趴在账上睡懒觉。要盯着应收账款催款别拖到月底才想起要钱，库存别囤太多占着钱不干活，每月初算清楚该花多少钱能撑多久。

为啥要这么管呢？因为现在中小企业有半数都栽在应收账款上，比如去年某省中小企业坏账率高达18%，平均每个企业每月损失2.3万。库存管理更关键，某制造业协会数据显示积压库存占企业流动资金30%，相当于白扔了半年工资。资金规划能救命，去年现金流断裂的老板里70%是没预留3个月备用金。就像炒菜要备好调料，管现金流就得提前量好油盐酱醋，否则钱花到一半就烧干了。