运营资金就是企业手头有的钱，比如现金、存款这些，减去短期要还的钱，比如欠供应商的货款、工资，剩下的才是能用的钱。企业要维持日常运营，比如买材料、发工资、交水电费，都需要这些钱。比如去年有调查说，小企业平均流动负债占营收的30%，如果运营资金不够，可能发不出工资，买不到材料。

因为要算清楚企业到底有多少钱能自由支配，比如现金、存钱罐里的钱，这些减去短期要还的钱，比如欠供应商的货款、工资，剩下的才是能用的钱。流动负债就像企业的“短期债主”，比如欠的货款、应付的税费，这些钱必须尽快还。根据中国中小企业协会大前年数据，有45%的企业因为流动负债过高导致资金链断裂，所以运营资金=流动资产-流动负债，这样算才能看出企业真有多少钱能用。比如去年调查说小企业流动负债占营收30%如果运营资金不够可能发不出工资买不到材料。