净值就像买股票的"单价"，每天收盘后算一次。比如买1000份基金，实际拿到多少钱要看当天净值。净值=总资产÷总份额，简单吧？比如总资产1亿，总份额1亿份，那净值就是1元。买1000份就付1000元，卖的时候按当天净值结算。净值涨跌就靠每天算这个数。

为啥是这个算法呢？因为基金就像大仓库，你买的是里面的"货物份额"。仓库总价值（总资产）除以总货物数量（总份额），就能知道每份值多少钱。比如昨天总资产1亿，份额1亿，净值1元。今天仓库赚了1000万，总资产变成1.1亿，份额不变还是1亿，那每份就值1.1元。买的人就按新价格买，卖的人按最新价卖。就像菜市场每天称重算单价，基金也是这样每天"称重"一次。数据来源：中国证监会前年基金行业报告显示，开放式基金每日净值计算误差不超过0.001元。所以买基金要看每天收盘后的净值表，就像看菜价一样。