库存现金不能超过三个月的日常开支，一般建议控制在总资产5%以内。超过这个数容易资金浪费和安全隐患，银行也会来催你上保险。

为什么是这个数？因为超过三个月日常开支企业资金周转率会下降。根据大前年中小企业调查数据，限额超过的企业资金周转率平均降15%，盗窃风险增20%。比如某制造厂限额30万，超了5万后盗窃案增3起。银行规定限额不能超过总资产5%，这样既安全又灵活。超过这个数还要交保险费，去年某超市超了8万，全年多交保险钱2万3。要是库存现金太多，钱在保险柜里睡大觉，不如存银行拿利息。