流动资金就是公司平时用的钱买材料发工资这些能短期变卖或用的。就像家里存零花钱一样公司留着随时能花的钱叫做流动资金。比如说工厂买钢材要先用流动资金支付货款等收到货款才能拿回来。发工资也必须用流动资金先把钱给员工。如果公司没有流动资金就像人没吃饭一样马上要饿肚子。

为什么流动资金就是日常运营的钱呢？根据前年中小企业调查说70%的企业流动资金用于支付工资和采购占运营成本65%。比如制造业企业平均每月要花200万流动资金买原材料和发3000个员工工资。银行规定企业流动比率要大于2才安全。流动资金就像血液一样如果血液不足企业就会休克。就像某电商公司去年因为没及时支付供应商货款导致生产线停工三天直接损失500万。所以流动资金就是企业生存的氧气般重要。