现金类资产净值就是现在值多少钱，就像你手头攥着的钱或银行账户里的钱，算算总数就行。比如存了1万块定期，到期的利息加本金就是净值；要是买货币基金，每天算一次利息，今天值多少钱就是今天净值。算的时候要算上利息，再扣掉手续费，剩下的就是现金类资产到底值多少。

为什么这么算呢？因为现金类资产流动性最强，随时能变成钱，所以净值得按当前能拿到的钱算。比如银行存款，前年存款保险条例规定50万以内全额保本，所以存10万块，不管银行赚不赚钱，你拿回来就是10万块。货币基金的话，像余额宝这类产品，每天算一次利息，比如存1万块，7天年化收益率2.5%，那每天利息就是1万块乘以2.5%除以365天，算完利息再减掉0.1%的手续费，就是当天的净值。要是存定期，比如三年期利率3%，到期那天本金加利息就是净值，期间不能取钱的话，净值就固定不变。所以现金类资产净值就是现在能拿到的钱，算利息、扣费用，剩下的就是真实值。