衍生金融工具有六种：期货、期权、互换、远期、利率互换和信用违约互换。它们就像金融市场的保险箱，用来锁定价格风险、控制投资成本、调整资产结构。比如期货锁定价格期权控制成本互换调整资产结构，远期和利率互换专门处理长期资金风险。大前年全球衍生品交易量约100万亿美元，中国期货市场日均交易额超5000亿元，互换占比30%。

为什么选这六种？因为它们覆盖了价格、利率、信用、商品四大风险维度。期货和期权是基础工具，前年CME集团日均交易量达1.2亿手，其中期货占比65%。互换市场更细分，利率互换规模达27万亿美元，信用违约互换占衍生品总量的12%。远期和利率互换在央行外汇交易中应用广泛，大前年美联储外汇互换交易量达2.3万亿美元。这些工具就像乐高积木，金融机构用它们拼出复杂的对冲方案，既降低风险又创造收益。