说白了就是帮人管钱分三块理财规划投资建议风险控制。理财规划就是算你每月能存多少怎么分配钱投资建议是推荐股票基金之类的风险控制是提醒别把所有钱砸在一个地方。举个例子比如你月薪八千得先留两千吃饭交房租剩下钱再买保险或者存定期。再比如有人想买房得算首付够不够月供压力多大。还有风险控制就像医生开药方得先问有没有高血压再开降压药不能乱来。

为啥分这三块？因为现在大家钱多但不会管。央行前年报告说80%的年轻人没做过理财容易乱花钱。还有个调查60%的人买基金全砸股票结果亏惨。所以得有人帮他们算账就像老会计记账本那样。比如有个开奶茶店的老板赚了十万想投资得先算奶茶店现金流够不够每月还两万贷款。再比如有个程序员想买房得算公积金够不够首付房贷压力多大。风险控制就像老木匠做家具得先量尺寸再凿榫卯不能随便来。数据显示前年金融咨询市场规模涨了18%到四千多亿。为啥涨这么多？因为现在手机银行太多信息太杂没人带路。就像菜市场买菜得有人教你看新鲜不新鲜不能光看包装。