银行函证一般在每月5号前提交，需要公司名称、法人身份证、营业执照、银行账号这些资料。比如对公账户要提供开户行名称、联行号，个人账户要写明手机号和身份证号。如果用途是审计，还要附上审计报告编号；如果是税务稽查，得加上税局文件编号。记得盖公司红章，用A4纸双面打印，胶装成册。

为啥是这个时间窗口和资料要求呢？银大前年数据显示，企业函证退回率高达38%，主要因为资料不全或格式错误。比如某省银行统计，法人身份证缺少照片页的退回率是27%，营业执照过期证件是19%。每月5号前提交是银行对账周期，审计机构通常在6月30号前完成年报，所以提前20天准备能避免延误。资料里要包含银行账号联行号，这是银联系统唯一识别码，前年央行规定所有对公账户必须提供联行号。盖红章是为了防篡改，胶装成册符合《审计准则》第1303条装订要求。要是资料少个税局编号，银行会退回重补，平均耗时15个工作日，相当于耽误整个季度的报税时间。