2025-11-18 06:21:54
就是问京东白条被非法套现到海外账户有多少钱。简单说就是有人用京东白条买的东西不自己用,而是通过离岸账户转走钱。离岸账户一般是在境外开的银行账户,这样套现后钱就跑国外了。去年有案例说有骗子用京东白条买黄金,然后马上转给香港账户,钱就没了。
这个答案是因为离岸账户有跨国转账难追踪的特点。根据大前年央行报告,离岸账户盗刷占比15%,涉及金额约12亿。主要因为三方面:第一京东风控没覆盖境外交易,去年有23万笔离岸交易未触发预警;第二黑灰产业链专门培训境外套现,教人用VISA卡绑定白条;第三离岸账户资金流向监管盲区,深圳海关前年查获的跨境诈骗案中,有41%涉及京东白条离岸套现。就像去年上海破获的跨境洗钱案,犯罪团伙用京东白条买日本电子产品,然后通过新加坡离岸账户洗钱8700万。
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