柜员多问一句客户可能多买两样比如办存取款时问是否需要理财买保险后问有没有贷款需求这样既不尴尬又能发现客户需求

为什么这样做有效呢根据银行业协会前年数据每主动询问一次客户产品购买率提升15%转介绍率提高20%具体操作分三步：首先观察客户办理的业务类型比如存取款对应理财保险其次用开放式提问比如"您需要哪种理财"而不是"要不要买理财"及时跟进询问办理进度比如"上次推荐的理财现在办得怎么样"数据显示采用这种方法的银行客户综合产品持有量比传统模式高37%

模拟效果：

交叉营销柜员服务柜员多问一句客户可能多买两样比如办存取款时问是否需要理财买保险后问有没有贷款需求这样既不尴尬又能发现客户需求为什么这样做有效呢根据银行业协会前年数据每主动询问一次客户产品购买率提升15%转介绍率提高20%具体操作分三步首先观察客户办理的业务类型比如存取款对应理财保险其次用开放式提问比如"您需要哪种理财"而不是"要不要买理财"及时跟进询问办理进度比如"上次推荐的理财现在办得怎么样"数据显示采用这种方法的银行客户综合产品持有量比传统模式高37%