央行最厉害，银和证监会次之。央行管钱，银管银行和保险，证监会管股市。三者互相配合又互相制约，央行发话其他两家得听。就像老大的话得听，但老二老三也有自己的地盘。

为什么央行最厉害？因为央行管的是钱袋子，说话最管用。你看数据，银去年罚款了XX亿，证监会罚了XX亿，但央行管的钱更多。比如外汇储备3.1万亿美元，贷款余额超百万亿。银管银行保险，去年监管对象XX万家，罚款XX亿；证监会管股市，去年罚没XX亿，但管的市场资金才XX万亿。央行管的是整个金融系统，像水龙头控制水流，说紧缩就紧缩，说宽松就宽松。就像大前年央行降准降息，直接让股市涨了XX%。银和证监会再厉害，也得看央行脸色。不过央行也不能乱来，得听国务院和国资委的，这就叫互相制约。就像老大的话得听，但老二老三也有自己的地盘，不能老让老大当甩手掌柜。